Podjetja se pri izvajanju Know-Your-Customer (KYC) in Know-Your-Business (KYB) procesov srečujejo s številnimi izzivi, kot so:
Skladnost s predpisi in zakonodajo
- Primer: Finančna organizacija se mora držati različnih mednarodnih in lokalnih zakonov glede preprečevanja pranja denarja (AML). Zaradi različnih zakonodajnih zahtev v različnih državah morajo organizacije prilagajati svoje KYC procese, kar lahko povzroča dodatne stroške in kompleksnost.
- Rešitev: D&B Risk Analytics Compliance Intelligence omogoča podjetjem, da se lažje prilagajajo različnim zakonodajnim zahtevam, saj avtomatizirajo procese preverjanja in stalno spremljajo skladnost s predpisi.
Učinkovito zbiranje in preverjanje podatkov
- Primer: Podjetje, ki ponuja finančne storitve, mora zbrati in preveriti identiteto svojih strank. To vključuje preverjanje njihove verodostojnosti in primerjanje z zunanjimi bazami podatkov.
- Rešitev: S skrbnim preverjanjem in potrjevanjem identitete poslovnih subjektov prek več relevantnih virov, rešitve družbe Dun & Bradstreet omogočajo avtomatizirano zbiranje podatkov, kar zmanjšuje napake, pospešuje procese in preprečuje tveganja.
Kibernetska tveganja
- Primer: Finančna institucija se mora spoprijeti z naraščajočimi kibernetskimi grožnjami. Vdor v sistem ali kraja podatkov med KYC postopkom lahko povzroči resno škodo podjetju, vključno z izgubo zaupanja strank, pravnimi sankcijami in finančnimi izgubami.
- Rešitev: Podjetje, ki sodeluje z več različnimi dobavitelji po vsem svetu, uporablja D&B Cyber Risk Intelligence za oceno kibernetskih tveganj, povezanih z vsakim dobaviteljem. Na podlagi teh ocen lahko podjetje identificira dobavitelje z visokim tveganjem za izsiljevalske napade in uvede dodatne varnostne ukrepe. To zmanjšuje verjetnost, da bi napad na enega od dobaviteljev ogrozil celotno dobavno verigo podjetja.
Tehnične omejitve in integracija sistemov
- Primer: Podjetje želi avtomatizirati svoje KYC procese z uporabo naprednih tehnologij, kot so strojno učenje in AI. Kljub temu se srečuje s težavami pri integraciji novih tehnologij s starimi IT sistemi, kar lahko vodi do prekinitev in nezadovoljstva strank.
- Rešitev: Napredne tehnologije, kot so digitalizacija, računalništvo v oblaku in podatkovne tehnologije, omogočajo enostavno integracijo D&B rešitev z obstoječimi IT sistemi podjetij, kar zmanjšuje tehnične ovire in omogoča avtomatizacijo v realnem času.
Prepoznavanje in preprečevanje prevar
- Primer: Mednarodna korporacija upravlja z ogromno količino podatkov svojih strank in poslovnih partnerjev. Ravnanje s temi podatki na učinkovit in zakonodajno skladen način je velik izziv, ki zahteva robustne sisteme za upravljanje podatkov in zmogljive analitične platforme ter stalno posodabljanje algoritmov za zaznavanje tveganj pri poslovanju.
- Rešitev: Integrirani Dow Jones podatki v D&B Risk Analytics omogočajo pregled vseh relevantnih podatkov na enem mestu v prisotnost podjetij na sankcijskih listah, nadzornih seznamih, seznamih politično izpostavljenih oseb (PEP) ter pravnih dogodkih in negativnih medijskih objavah.
Z rešitvijo D&B Risk Analytics Compliance Intelligence boste prihranili čas in hkrati povečali zanesljivost svojega programa skladnosti. Odkrijte, kako lahko z avtomatizacijo procesov preverjanja zmanjšate stroške za do 80 % v primerjavi z ročnimi procesi.
