Unternehmen stehen bei der Implementierung von Know-Your-Customer (KYC)- und Know-Your-Business (KYB)-Prozessen vor vielen Herausforderungen, wie z. B.:
Befolgung von Vorschriften und Gesetzen
- Beispiel: Eine Finanzorganisation muss verschiedene internationale und lokale Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einhalten. Aufgrund der unterschiedlichen regulatorischen Anforderungen in verschiedenen Ländern müssen die Unternehmen ihre KYC-Prozesse anpassen, was zu zusätzlichen Kosten und Komplexität führen kann.
- Lösung: D&B Risk Analytics Compliance Intelligence erleichtert Unternehmen die Anpassung an unterschiedliche gesetzliche Anforderungen durch die Automatisierung von Prüfprozessen und die kontinuierliche Kontrolle der Einhaltung.
Effiziente Datenerfassung und -überprüfung
- Beispiel: Ein Finanzdienstleistungsunternehmen muss die Identität seiner Kunden erfassen und überprüfen. Dazu gehört die Überprüfung ihrer Authentizität und der Abgleich mit externen Datenbanken.
- Lösung: Durch die sorgfältige Überprüfung und Verifizierung der Identität von Unternehmen anhand mehrerer relevanten Quellen ermöglichen die Lösungen von Dun & Bradstreet eine automatisierte Datenerfassung, die Fehler reduziert, Prozesse beschleunigt und Risiken verhindert.
Cyber-Risiken
- Beispiel: Ein Finanzinstitut ist mit zunehmenden Cyber-Risiken konfrontiert. Ein Hackerangriff auf ein Informationssystem oder ein Datendiebstahl während des KYC-Prozesses kann dem Unternehmen ernsthaften Schaden zufügen, einschließlich des Verlusts des Kundenvertrauens, rechtlicher Konsequenzen und finanzieller Verluste.
- Lösung: Ein Unternehmen, das weltweit mit mehreren Lieferanten zusammenarbeitet, nutzt D&B Cyber Risk Intelligence, um die Cyberrisiken der einzelnen Lieferanten zu prüfen. Auf der Basis dieser Beurteilung kann das Unternehmen Lieferanten mit einem hohen Risiko für Erpressungsangriffe identifizieren und zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen ergreifen. Dadurch verringert sich die Wahrscheinlichkeit, dass ein Angriff auf einen Lieferanten die gesamte Lieferkette des Unternehmens gefährdet.
Technische Einschränkungen und Systemintegration
- Beispiel: Ein Unternehmen möchte seine KYC-Prozesse mithilfe fortschrittlicher Technologien wie maschinelles Lernen und KI automatisieren. Es hat jedoch Schwierigkeiten bei der Integration neuer Technologien in bestehende IT-Systeme, was zu Unterbrechungen und Kundenunzufriedenheit führen kann.
- Lösung: Dank fortschrittlicher Technologien wie Digitalisierung, Cloud Computing und Datentechnologien lassen sich die Lösungen von D&B problemlos in die bestehenden IT-Systeme der Unternehmen integrieren, wodurch technische Barrieren abgebaut und eine Automatisierung in Echtzeit ermöglicht werden.
Erkennen und Verhindern von Betrug
- Beispiel: Ein multinationales Unternehmen verwaltet eine enorme Menge an Daten von seinen Kunden und Geschäftspartnern. Der effiziente und rechtskonforme Umgang mit diesen Daten ist eine große Herausforderung, die robuste Datenmanagementsysteme und leistungsstarke Analyseplattformen sowie ständig aktualisierte Algorithmen zur Erkennung von Geschäftsrisiken erfordert.
- Lösung: Die in D&B Risk Analytics integrierten Daten von Dow Jones bieten einen zentralen Überblick über alle relevanten Daten zur Präsenz von Unternehmen auf Sanktionslisten, Überwachungslisten, Listen politisch exponierter Personen (PEPs), rechtlichen Ereignissen und negativen Medienveröffentlichungen.
Mit D&B Risk Analytics Compliance Intelligence sparen Sie Zeit und erhöhen gleichzeitig die Zuverlässigkeit Ihres Compliance-Programms. Entdecken Sie, wie Sie durch die Automatisierung Ihrer Prüfungsprozesse die Kosten im Vergleich zu manuellen Prozessen um bis zu 80% senken können.
